Les Credit Card Awards 2021 de TopCompare : Découvrez notre sélection des meilleures cartes de crédit

|Posted by | Carte de crédit
Tags: , ,

Posséder une carte de crédit est presque devenu indispensable de nos jours. Du simple shopping en ligne au crédit supplémentaire, elles offrent de très nombreux avantages, mais qui diffèrent d’une carte à l’autre. Avez-vous déjà comparé les différentes cartes afin de savoir laquelle vous servira le mieux ? La plupart d’entre nous conservent généralement la même carte de crédit pendant des années, mais il existe peut-être d’autres options sur le marché qui répondent mieux aux besoins de chacun. Qu’est-ce qui vous importe le plus ? Les coûts annuels de la carte, des assurances supplémentaires, un cashback ou un accès aux lounges des aéroports du monde entier ? 

Comment avons-nous déterminé les cinq cartes gagnantes ?

La carte de crédit parfaite pour tous les Belges n’existe pas, car chacun utilise sa carte de crédit dans un but différent. C’est pourquoi TopCompare effectue chaque année la comparaison des cartes de crédit selon différentes catégories : Online Shopper, All-round User, Basic Traveler, Comfort Traveler et Extra Credit

Nous avons passé à la loupe l’ensemble des 91 cartes de crédit disponibles sur le marché belge. Sur la base de 22 critères tels que les coûts annuels, les assurances et l’assistance voyage, nous avons déterminé les meilleures cartes de crédit pour les différents profils précités. Le poids de chaque critère dépend de la catégorie dans laquelle il se trouve. Une assurance annulation et une assistance voyage sont, par exemple, plus importantes si vous utilisez votre carte de crédit majoritairement pour voyager. En revanche, une personne qui achète souvent en ligne donnera plus d’importance à une carte qui offre une assurance achats et une extension de garantie.

Découvrez ci-dessous la carte de crédit gagnante pour chaque catégorie !

La meilleure carte de crédit pour les achats en ligne : Revolut Metal

Carte de crédit Revolut Metal

Toujours à la recherche des bonnes affaires sur le net ? Vous ne passez pas une semaine sans recevoir des articles commandés en ligne ? Alors la carte de crédit Revolut Metal est faite pour vous ! 

Afin de déterminer la carte gagnante dans cette catégorie, nous avons accordé une attention particulière aux éléments suivants :

  • Une protection des achats
  • Le moyen le plus sûr de payer vos achats en ligne
  • Le taux de change pour les paiements dans une autre devise

Une Revolut Metal vous permet de créer des cartes virtuelles jetables afin que vous puissiez faire vos achats en ligne en toute sécurité. De plus, grâce à son système antifraude primé, Revolut parvient à limiter les transactions frauduleuses à moins de 0,01 %, soit sept fois moins que les banques. Voici les autres avantages qu’offre cette carte : 

  • Cashback de 0,1 % en Europe et de 1 % hors d’Europe sur tous les paiements par carte (plafonné à 13,99 € par mois, soit le coût de la carte) 
  • Paiements dans plus de 150 devises au taux de change interbancaire
  • Transfert d’argent à l’étranger dans plus de 30 devises au taux de change interbancaire, avec une petite commission de 0,5 % pour tout montant supérieur à 1000 euros chaque mois
  • Un compte IBAN (en euros) et un compte britannique gratuits
  • Prise en charge d’Apple Pay et de Google Pay (toutes les banques ne prennent pas en charge cette fonctionnalité)

La meilleure carte de crédit tous usages : Beobank Q8 World Mastercard

Carte de crédit BeoBank Q8 World Mastercard

Si vous voulez tirer le meilleur parti de votre carte de crédit, il est préférable d’en choisir une qui soit adaptée à différentes situations. Des achats en ligne aux assurances complémentaires et en passant par un crédit supplémentaire, les cartes de crédit de cette catégorie conviennent à toutes sortes d’usages. 

Afin de déterminer la carte gagnante dans cette catégorie, nous avons accordé une attention particulière aux éléments suivants :

  • L’assurance achats
  • Le crédit supplémentaire
  • Les coûts annuels

La meilleure carte de crédit tous usages en 2021 est la Beobank Q8 World Mastercard. Voici les avantages qu’elle propose : 

  • Une assurance achats et une extension de garantie
  • Une assurance en cas d’agression en voiture et de vol de clés
  • Une réduction de 4 % sur votre plein chez Q8 en Belgique pendant 3 mois, puis 2 % ensuite, et 0,5 % de réduction sur vos autres dépenses
  • Une application mobile gratuite pour le Online Banking, afin que vous puissiez facilement avoir une vue d’ensemble de vos dépenses

La Beobank Q8 World Mastercard possède une limite standard de 3000 € et les frais annuels s’élève à 5 €. De plus, vous n’avez pas besoin d’ouvrir un compte courant chez Beobank pour demander une carte de crédit.

La meilleure carte de crédit pour les voyageurs occasionnels : Keytrade Bank Visa Gold

Carte de crédit Keytrade Bank Visa Gold

Quiconque voyage occasionnellement à l’étranger peut faire bon usage d’une carte de crédit, tant pour réserver le voyage que pour payer des achats dans le pays qu’il visite. Les cartes de crédit pour les voyageurs occasionnels sont évaluées, entre autres, sur la base des caractéristiques suivantes :

  • L’assurance voyage
  • Le crédit supplémentaire
  • Les coûts pour les retraits et les paiements à l’étranger
  • Les coûts annuels

La Keytrade Bank Visa Gold remporte cette catégorie pour 2021. Cette carte de crédit est assortie d’un ensemble complet d’assurances, dont une assurance accident de voyage, une indemnisation en cas de retard et de perte de bagages et une assistance pour les voyages internationaux. Voici les autres avantages qu’offre cette carte :

  • Un crédit supplémentaire entre 3000 et 5000 €
  • Des assurances complémentaires pour les personnes qui achètent en ligne, telles que l’assurance achats et l’extension de garantie

Cette carte de crédit est gratuite la première année et continue à l’être si vous effectuez au moins 12 transactions par an. 

La meilleure carte de crédit pour ceux qui voyagent souvent : American Express Gold

Carte de crédit American Express Gold

Vous voyagez régulièrement et vous aimez le confort ? Vous n’avez pas envie de vous inquiéter des problèmes qui peuvent survenir, tels que l’annulation d’un vol ou la perte d’un bagage ? Ce type de carte est le must pour vos voyages en 2021. 

Voici les caractéristiques principales de ces cartes de crédit :

  • Une assurance voyage
  • Un crédit supplémentaire
  • Des avantages supplémentaires
  • Les coûts pour les retraits et les paiements à l’étranger

La gagnante dans cette catégorie ? L’American Express Gold ! Grâce à cette carte, vous réservez vos voyages sans soucis. La raison la plus évidente pour laquelle cette carte figure en tête de liste pour ceux qui voyagent régulièrement est qu’elle est assortie d’une vaste gamme d’assurances. Voici les avantages qu’offre cette carte : 

  • Une assurance accident de voyage
  • Une indemnisation en cas de retard et de perte de bagages
  • Une assurance annulation
  • Une assistance voyage internationale
  • Une assistance véhicule 

Bien que la carte coûte 195 euros par an (soit 16,25 euros par mois), elle présente de nombreux avantages. American Express, par exemple, offre le crédit supplémentaire le plus élevé. De plus, cette carte est non seulement pratique en voyage, mais elle vous protège également lors des achats en ligne, grâce à une assurance achats et une extension de garantie.

La meilleure carte de crédit pour un crédit supplémentaire : Carrefour Visa Basic

Carte de crédit Carrefour Visa Basic

Certains mois sont difficiles et vous avez besoin d’un crédit supplémentaire ? Votre carte de crédit doit être flexible. Si, par exemple, vous désirez partir en vacances, vous offrir de nouveaux meubles ou faire un autre achat important, ce type de carte peut vous être utile pour obtenir un crédit supplémentaire.

Voici les caractéristiques les plus importantes pour cette catégorie :

  • Un crédit supplémentaire supérieur à la moyenne
  • Les coûts annuels
  • Le taux d’intérêt

La carte Carrefour Visa Basic est un bon choix pour ceux qui désirent ajuster de temps en temps leur ligne de crédit. La ligne de crédit maximale pour cette carte est de 5000 euros. Voici les avantages qu’offre cette carte :

  • Le paiement des achats à partir de 300 € en 3 ou 12 versements
  • Le paiement des achats à partir de 75 euros dans votre hypermarché Carrefour en 3 ou 12 versements avec un pourcentage de coût annuel de 0 %, sans frais ni intérêts.
  • Une réduction jusqu’à 10 % dans les magasins Carrefour
  • Une application mobile pratique

En bref, une carte de crédit à faibles coûts annuels qui sert principalement à l’octroi de crédits supplémentaires. 

Comparer les cartes de crédit

Il est important de garder à l’esprit que personne n’appartient totalement à l’une de ces catégories. Vous désirez comparer d’autres cartes de crédit ? Cliquez ci-dessous  !

A propos Maxime Goffinet

Passionné par les technologies du web et la finance personnelle, Maxime est toujours à l'affût des dernières bonnes infos sur le net, et des meilleures façons d'économiser et gagner de l'argent en 2021 !