Sommaire :
- Quand dois-je envoyer ma déclaration d’impôts ?
- À quoi servent mes impôts ?
- Comment sont calculés les impôts ?
- Les avantages fiscaux
- Et si je ne sais pas comment remplir ma déclaration d’impôts ?
Comme chaque année, il est temps de remplir votre déclaration fiscale. Il s’agit d’un exercice qui peut parfois être assez complexe qui, même après quelques années, peut encore poser des problèmes. Pourtant, cela vaut le coup de se pencher en détail sur la question car il est possible de faire de belles économies en profitant de différents avantages fiscaux. Découvrez dans cet article comment facilement déclarer vos impôts tout en réduisant votre ardoise fiscale.
1. Quand dois-je envoyer ma déclaration fiscale 2023 ?
La première étape est de vous renseigner sur les délais à respecter. Si vous soumettez votre déclaration d’impôts trop tard, vous risquez une amende ou une augmentation d’impôt. Les amendes varient de 50 € à 1.250 €, parfois combinées à une augmentation d’impôt pouvant aller jusqu’à 200%.
Veuillez noter que la date limite pour le formulaire papier est le 30 juin 2023. Si vous remplissez le formulaire en ligne, vous avez jusqu’au 15 juillet 2023 et si vous consultez un spécialiste, vous avez jusqu’au 30 septembre 2023. Vous pouvez remplir votre déclaration en ligne via Tax-on-Web.
2. À quoi servent mes impôts ?
Bien souvent, la plupart des gens ne savent pas à quoi servent leurs impôts ni comment ces derniers sont calculés. Rassurez-vous, nous vous expliquons tout ce que vous devez savoir à ce sujet.
Vos impôts financent les dépenses fédérales suivantes :
- Prestations sociales ;
- Enseignement ;
- Affaires économiques ;
- Fonctionnement des administrations ;
- Ordre et sûreté publique ;
- Loisirs, culture & religion ;
- Santé ;
- Défense ;
- Environnement ;
- Et la dette publique (et oui, il ne faut pas l’oublier celle-là !).
Vos impôts ne servent donc pas à enrichir l’État, mais bien à redistribuer les ressources et assurer la vie la plus confortable pour tous.
3. Comment sont calculés les impôts?
C’est bien connu, la Belgique taxe beaucoup ses habitants. Selon les derniers chiffres de l’OCDE, l’Organisation de coopération et de développement économiques, notre pays est malheureusement à la première place dans le classement des pays de l’OCDE ayant la pression fiscale la plus élevée. La charge fiscale dans notre pays atteignait 53% en 2022. Mais comment en arrive-t-on à ce résultat ? Voici comment les impôts sont calculés en Belgique:
L’impôt belge est un impôt dit progressif. Cela signifie que les personnes gagnant le plus payent davantage d’impôts. Pour calculer ce montant sont, en premier lieu, pris en compte tous les types de revenus qu’une personne perçoit pour obtenir ce que l’on appelle l’impôt de base. Les réductions d’impôts ainsi que les frais déductibles en sont ensuite soustraits. Ensuite, l’impôt complémentaire est calculé. Celui-ci correspondant aux revenus calculés séparément et sur des critères particuliers tels que les revenus mobiliers et immobiliers* (voir infographie ci-dessus). Les crédits d’impôts sont enfin pris en compte les crédits d’impôts. Pour obtenir le montant total dû, il faut encore ajouter les impôts régionaux et communaux, variant selon la situation géographique de la personne concernée. Votre déclaration d’impôts sert donc à calculer ce montant final.
4. Les avantages fiscaux
Comme vous l’avez vu dans le schéma ci-dessus, il est possible de bénéficier d’avantages fiscaux déduits du montant à payer. On en retrouve ici trois types : le crédit d’impôt, les réductions d’impôts et enfin les frais déductibles.
- Les frais déductibles : Ces frais sont déduits directement des revenus nets imposables à déclarer. Ils concernent notamment le forfait légal et les frais professionnels réels.
- Les réductions d’impôts sont soustraites du montant imposable et non pas du revenu déclaré. Ils permettent soit de réduire le montant de l’impôt à payer, soit d’en annuler le paiement. C’est notamment le cas pour les frais de garde d’enfants.
- Les crédits d’impôts : Aussi appelés impôts négatifs, ils fonctionnent sur le même principe que les réductions d’impôts, à l’exception du fait qu’ils ne se limitent pas à l’impôt dû – il est payé au contribuable directement.
Sachez donc que ces avantages fiscaux existent et qu’ils vous permettent d’alléger considérablement le poids que les impôts peuvent peser sur vos finances personnelles.
5. Et si je ne sais pas comment remplir ma déclaration d’impôts 2023 ?
Remplir une déclaration d’impôts est une tâche difficile, car la déclaration contient des centaines de codes. La déclaration fiscale de la Région flamande comporte 811 codes. En Région bruxelloise, il y a 796 codes, tandis qu’il y en a 815 en Région wallonne.
Pas de panique toutefois : d’après le SPF, près de 80% des Belges n’utilisent que 20 codes. Si vous êtes vraiment en difficulté et ne savez pas quels sont les avantages dont vous pourriez bénéficier, des permanences sont organisées dans les bureaux du SPF Finances, dans les communes, dans certains centres commerciaux et par téléphone. Vous trouverez plus d’informations pour remplir votre déclaration fiscale sur le site du SPF Finances.
Si remplir votre déclaration d’impôts peut être un exercice assez fastidieux, il est important de bien vous informer afin de bénéficier de tous les avantages fiscaux vous permettant de payer moins cher. Ne vivez donc plus dans la peur et voyez le côté positif : les impôts, c’est seulement une fois dans l’année !
Vous souhaitez calculer vos impôts de manière anonyme? C’est possible avec le simulateur Tax Calc mis au point par le SPF Finances!
