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Revolut est-elle la carte de crédit qu’il me faut?


La carte prepaid de la banque virtuelle Revolut peut-elle concurrencer celle des banques traditionnelles ? En tant que plateforme de comparaison indépendante des produits bancaires, nous nous faisons un plaisir de mener l’enquête pour vous. Si vous aimez voyager ou gérer vos opérations bancaires en ligne, vous trouverez sans doute votre bonheur en choisissant Revolut. L’échange de devises sans frais supplémentaires, le retrait d’argent gratuit ainsi que l’application facile d’utilisation ne sont que quelques-uns des avantages proposés par la néobanque britannique née en 2015. Revolut propose trois formules différentes.




Revolut Standard Revolut Premium Revolut Metal
RevolutS
RevolutP
RevolutM
€ 0/m € 7.99/m € 13.99/m
Caractéristiques
Compte UK gratuit ✔ ✔ ✔
Compte IBAN Euro gratuit ✔ ✔ ✔
Changement de plus de 150 devises ✘ ✔ ✔
Assurance médicale à l'étranger ✘ ✔ ✔
Assurance bagages retardés et vol retardé ✘ ✔ ✔
Livraison express mondiale ✘ ✔ ✔
Assistance prioritaire aux clients ✘ ✔ ✔
Cartes virtuelles à usage unique ✘ ✔ ✔
0,1 % de remise en espèces en Europe et 1 % hors Europe sur tous les paiements par carte ✘ ✘ ✔
Accès à un concierge pour vous aider à gérer votre mode de vie ✘ ✘ ✔
Autres
Changez dans 30 devises sans frais cachés Jusqu'à 6.000 € / mois Pas de limite Pas de limite
Retraits sans frais aux distributeurs automatiques Jusqu'à 200 € / mois Jusqu'à 400 € / mois Jusqu'à 600 € / mois
Pass gratuit pour les salons d'aéroport pour un retard de plus d'une heure Non inclus Pour vous et 1 ami Pour vous et 3 amis
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La carte prepaid de la banque virtuelle Revolut peut-elle concurrencer celle des banques traditionnelles ? En tant que plateforme de comparaison indépendante des produits bancaires, nous nous faisons un plaisir de mener l’enquête pour vous. Si vous aimez voyager ou gérer vos opérations bancaires en ligne, vous trouverez sans doute votre bonheur en choisissant Revolut. L’échange de devises sans frais supplémentaires, le retrait d’argent gratuit ainsi que l’application facile d’utilisation ne sont que quelques-uns des avantages proposés par la néobanque britannique née en 2015. Revolut propose trois formules différentes.


Revolut Standard
RevolutS
€ 0/m
Caractéristiques
Compte UK gratuit ✔
Compte IBAN Euro gratuit ✔
Changement de plus de 150 devises ✔
Assurance médicale à l'étranger ✘
Assurance bagages retardés et vol retardé ✘
Livraison express mondiale ✘
Assistance prioritaire aux clients ✘
Cartes virtuelles à usage unique ✘
0,1 % de remise en espèces en Europe et 1 % hors Europe sur tous les paiements par carte ✘
Accès à un concierge pour vous aider à gérer votre mode de vie ✘
Autres
Changez dans 30 devises sans frais cachés Jusqu'à 6.000 € / mois
Retraits sans frais aux distributeurs automatiques Jusqu'à 200 € / mois
Pass gratuit pour les salons d'aéroport pour un retard de plus d'une heure Non inclus


Revolut Premium
RevolutP
€ 7.99/m
Caractéristiques
Compte UK gratuit ✔
Compte IBAN Euro gratuit ✔
Changement de plus de 150 devises ✔
Assurance médicale à l'étranger ✔
Assurance bagages retardés et vol retardé ✔
Livraison express mondiale ✔
Assistance prioritaire aux clients ✔
Cartes virtuelles à usage unique ✔
0,1 % de remise en espèces en Europe et 1 % hors d'Europe sur tous les paiements par carte ✘
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Autres
Changez dans 30 devises sans frais cachés Pas de limite
Retraits sans frais aux distributeurs automatiques jusqu'à 400 € / mois
Pass gratuit pour les salons d'aéroport pour un retard de plus d'une heure Pour vous et 1 ami


Revolut Metal
RevolutM
€ 13.99/m
Caractéristiques
Compte UK gratuit ✔
Compte IBAN Euro gratuit ✔
Changement de plus de 150 devises ✔
Assurance médicale à l'étranger ✔
Assurance bagages retardés et vol retardé ✔
Livraison express mondiale ✔
Assistance prioritaire aux clients ✔
Cartes virtuelles à usage unique ✔
0,1 % de remise en espèces en Europe et 1 % hors d'Europe sur tous les paiements par carte ✔
Accès à un concierge pour vous aider à gérer votre mode de vie ✔
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Retraits sans frais aux distributeurs automatiques jusqu'à 600 € / mois
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Les meilleures offres de cartes de crédit en Belgique

Revolut se décrit comme une néobanque, c’est-à-dire une banque entièrement numérique. Ce type de banque propose une application et est généralement active dans plusieurs pays. Revolut se concentre en particulier sur le marché européen des cartes de crédit. Revolut a vu le jour au Royaume-Uni en 2015. Ses fondateurs, Vlad Yatsenko et Nikolay Storonsky, ont réussi à attirer le gratin des investisseurs, tels que ceux de Facebook et Skype, en vue de son lancement. Depuis sa création, la fintech est devenue la banque de référence pour ceux qui aiment voyager à l'international. Revolut compte déjà plus de 10 millions de clients dans le monde entier, dont plus de 50.000 Belges. Grâce à ses faibles coûts, la néobanque fait concurrence aux banques traditionnelles. Avec votre carte Revolut, jusqu'à une certaine limite, vous ne devez par exemple pas payer de frais supplémentaires lorsque vous retirez de l'argent à un distributeur automatique, ni lorsque vous changez de devise. Ces coûts peuvent être assez élevés dans certaines banques.
Vous effectuez toutes vos transactions avec votre carte de crédit via la plateforme en ligne ou l'application Revolut. Afin d’accéder aux services de Revolut, vous devez au préalable vous créer un compte. Pour commencer, l'application (disponible sur Google Play et App Store) vous demande de prendre une photo de vous et de votre carte d'identité. Cela permet à Revolut de vérifier que vous êtes bien la personne qui demande un compte. Vous devez ensuite définir un code pin. Après quelques minutes, vous recevrez un email vous confirmant la création de votre compte. Pour l’activer, il faudra effectuer un virement de 10 euros sur votre nouveau compte. Lorsque c’est fait, vous pourrez alors pleinement profiter des services de Revolut. Les services auxquels vous pouvez accéder dépendent de la formule choisie.
Si vous souhaitez par exemple payer dans un magasin avec Revolut, vous aurez bien sûr besoin d'une carte de crédit. Vous pouvez en faire la demande via le formulaire de demande sur l’application. Les frais d'expédition de la carte sont de 5,99 euros. Vous souhaitez recevoir votre carte gratuitement ? Pas de problème, il vous suffit de cliquer sur ce lien. En effet, si vous passez par TopCompare.be pour créer un compte Revolut, aucun frais d'envoi ne vous sera facturé et vous recevrez 5 euros supplémentaires en guise de cadeau de bienvenue. La carte Revolut est une carte de crédit prépayée. Cela signifie que vous devez d'abord transférer de l'argent sur votre compte de paiement Revolut afin de pouvoir utiliser la carte. Il faut compter jusqu'à deux jours avant que l'argent n’arrive sur votre compte Revolut. Selon la banque qui effectue le transfert, ce délai peut être plus rapide. Une fois que l'argent se trouve sur votre compte, vous pouvez effectuer diverses transactions. Vous pouvez par exemple facilement échanger des euros contre l'une des 30 autres devises figurant dans l’application. Idéal pour ceux qui effectuent beaucoup de paiements internationaux. Vous pouvez également dépenser de l'argent dans plus de 150 devises au taux de change pratiqué par les banques, appelé taux de change interbancaire. Revolut attire également beaucoup d’utilisateurs pour ses solutions de paiement faciles d’utilisation et conviviales. Avec Revolut, il est en effet très facile de transférer de l'argent sur le compte courant d’un ami. Pour ce faire, il vous suffit de choisir la personne en question dans l’application. Grâce à la géolocalisation, il est d’ailleurs possible de transférer de l'argent aux personnes qui se trouvent à proximité de vous. Vous n'avez pas besoin de carte pour ces services.
Les retraits et l’échange d'argent liquide sont totalement gratuits jusqu'à une certaine limite. Le montant du plafond dépend de la formule choisie. Revolut propose trois formules : Standard, Premium et Metal. Ceux qui choisissent la formule Standard peuvent échanger gratuitement jusqu'à 6.000 euros par mois dans l'une des 30 devises disponibles. Il n'y a cependant pas de limite dans le cas des deux formules payantes. Pour ces trois formules, le taux de change interbancaire s'applique aux dépenses en devises étrangères. Si vous optez pour la formule gratuite, vous pouvez retirer jusqu'à 200 euros par mois sans frais supplémentaires. Cette limite est portée à 400 euros pour les utilisateurs Premium et à 600 euros pour les utilisateurs Metal. Pour les retraits en espèces supérieurs à cette limite, vous payez 2% de frais de traitement.
La carte Revolut est particulièrement intéressante pour les personnes qui voyagent beaucoup dans des pays où les paiements sont effectués en devises étrangères, comme les États-Unis ou encore le Japon. Revolut se distingue ainsi des autres banques en s’alignant au taux de change interbancaire. Cela signifie qu'il vous reste généralement plus d'argent si vous échangez vos euros contre une devise étrangère. Vous êtes également exempté de commission jusqu'à une certaine limite. Pour les banques traditionnelles, ces frais peuvent s'élever à 5 euros ou plus, selon le montant. Si vous souhaitez partir en voyage l’esprit tranquille, Revolut est peut-être la carte qu’il vous faut. Les deux formules payantes comprennent en effet une assurance voyage étendue ainsi qu’une assurance bagages. Les utilisateurs de la Metal Card bénéficient également de réductions supplémentaires sous forme de cashbacks.
La réponse est oui. Au sein de l'Union européenne, les entreprises ne sont pas autorisées à offrir des services financiers sans les licences nécessaires. Selon le service qu'elles offrent, elles auront besoin de telle ou telle licence. Revolut en possède déjà un certain nombre. La fintech possède ainsi une licence bancaire depuis 2018. Avant l’obtention de cette licence, Revolut disposait déjà d’une licence en tant qu'établissement de paiement. Le nom de l'entreprise figure sur la liste des entreprises autorisées à offrir des services électroniques en Belgique. Puisque la société Revolut est enregistrée à Londres, elle est placée sous l’autorité de la Banque d’Angleterre. Le fait que Revolut possède déjà plusieurs licences montre bien que la fintech répond aux exigences strictes des régulateurs.
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